協理的真心話：金融業投資部門要什麼樣的人？
- 2016-12-20 23:09 檢舉
很多人都嚮往往投行研究部門、券商交易部門、銀行金融交易部、壽險業固定收益部門、Hedge fund、Private Equity…等與「投資」有關的部門。
最根本原因是：Pay讓人滿意（Goldman Sachs暑期實習一個月新臺幣20萬，認真不騙）。次要原因是：它是很專業的，「可能」比較不怕失業。（當然，這只是可能，像是08年金融海嘯，金融業成了大家的夢魘）
某國內龐大的壽險業公司固收部門協理就告訴我們：投履歷到金融業，你的履歷會被三個人看：HR、該部門的經理人、該部門的head。
第一關是HR。該壽險公司的HR告訴我們他們第一個看：態度。要在履歷中展現積極的態度，但這部分她沒有舉實例，所以我也有點模糊。不過我想可以用刪去法：「我不知道我要幹嘛，反正想試試看，就投履歷了」、「我興趣很廣泛，也許以後會跳槽去別的地方」這種禁忌句子是不能出現的！
第二關是該部門經理人。協理告訴我們，她看重三件事：
1. 專業
2. 抗壓力
3. 積極態度
專業部分，就是模型語言必、須、會！其中VBA跟excel裡面各種函數（IRR, IF...等）是基本款，如果連這兩個都不會，就會被馬上刷掉…。因為這兩個可以幫助你寫一些簡單的程式，在計算成交損益或一些其他報表滿有用。
其他Business common sense則是必備能力了，像是：美債是極度法人的市場、什麼是非常規貨幣政策、yield rate是什麼意思、CDS是什麼…，這些都是面試會強力關注的問題！協理說她問問題時會不停問專業問題，以確認你究竟有沒有專業能力。
另外，如果是研究生，她也會特別問他們論文題目。研究生要有條理地說出：想解決什麼問題、怎麼研究的、結果如何。但不要長篇大論，這是不是畢業答辯。
第二是抗壓力，只要在投資部門，整個資金base是非常龐大的。到底有多龐大呢？龐大到計數單位是以「100萬」計的。所以每一筆交易，你的立場不再是散戶，你的立場是法人，你要承受的是整個部門的損益。抗壓力不夠會精神衰弱。
協理確認你抗壓力高低都會問一個問題：「到目前為止，你最大的挫折是什麼？」
很多台大生其實都沒受過什麼挫折，都是爸媽捧在掌心長大的，協理說她遇過一個台大生，他說他最大的挫折就是「連續考7次100，第8次沒有，因為提早畢業了」。其實滿多台大生的挫折都是來自成績…。像是面對這個問題，我第一個想到的答案居然是：學測考了63，非常挫折。（汗）
協理說，如果真的沒有挫折沒關係，你就說「我到目前還沒遇過什麼重大挫折，但如果我遇到了，我會以正面、積極的態度去面對。」
第三部分是積極態度，協理的積極跟HR的積極有些不太一樣，協理強調的是專業，但其實很多東西都要從零學起，所以要有積極的求知慾，不要怕難、怕麻煩。
她說她一開始出來工作，有當過sales trader，這個工作就是賣一些衍生性商品，但衍生性商品沒有一個集中市場（不像股票、公債，有集中市場給你每分每秒都在撮合交易），衍生性商品的交易市場叫做OTC（櫃買市場），買賣雙方是可以議價的。像是你現在買一個結構債，你可以跟交易對手談term談rate。
當時她做的交易是全台灣沒有人做過的，那怎麼辦呢？我們在大學所學到的，都是前人經歷無數失敗後歸納出的結論，我們還沒有面對一個「杳無人煙」的領域的經驗。
她說她當時就主動從晚上10點打電話到凌晨2點，給英美券商、避險基金，找尋可能交易對手。被打槍是意料之中的事，但一個月能找到5個交易對手，就夠了！
這些事不是她應該做的工作內容，但是她主動去做，積極面對，所以她學到了新東西，也得到大trader的信任。
除了要從事投資相關行業的人應有的三項特質外，協理也有說會扣分的行為：
扣分行為1：一進去就說「是XXX（title很大的公司職員）介紹我來的」。
扣分行為2：一直說一些與專業無關的事跡，如：街舞大賽冠軍、游泳健將（協理表示：你一直強調自己很會跳街舞幹嘛？難道公司聘僱你是要你尾牙表演？）
扣分行為3：講了老半天還是沒講清楚。跟業界的人報告要清楚明瞭、簡潔有力。
其實最重要的還是專業能力啦，（協理強調專業能力起碼三次以上）
就把金融業的投資部門，想像成電子業的研發部門好了，
專業能力不夠，絕對是馬上被刷掉的！
所以大學時期要好好累積專業能力，該會的程式要會寫，該知道的金融常識（儘管你抗議那不是常識）要知道。
By 發霉的青春
學長姐
5 則回應
匿名
2016-12-20 23:44 #1
有位認識的金融業學長也講過這樣概念！但你整理的好完整喔～
他甚至說，這些專業都已經是「基本功」了，有時候就是看你主管看你的契合度了，畢竟在外商投銀超辛苦，主管也不想跟自己不喜歡的人花這麼多時間在一起 😝
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匿名
2016-12-21 00:20 #2
但可以到面試關的，應該也只剩台大生了吧⋯
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2016-12-21 08:00 #3
1F: 因為協理花了快半小時在講她是怎麼挑人的，非常鉅細靡遺XD
真的...而且他們都有一些奇特的用語。協理是說要好好表現爭取主管信任，主管才會放手給你去做。外商投銀&管顧=商管學院的兵家必爭之地XDD
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2016-12-21 08:03 #4
2F: HR說她篩履歷除了看態度，也會看該部門主管給出什麼條件。我不確定協理有沒有附加"學歷"這個條件><
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2021-02-25 20:40 #5
請問像文中提到的''美債是極度法人的市場''這類的資訊要透過什麼樣的管道，系統性的準備呢？> <
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