推薦適合新手的七檔ETF,定期定額ETF優缺點(下集)


還不知道ETF是什麼,可以先去看上集


 

懶人包 台灣ETF:0050、006208、0056。

美國ETF:VOO、QQQ、DIA、VNQ。

台灣的ETF

元大台灣卓越50(代號0050)

內扣費用:0.43%/年

成立日期:2003/06/25

管理資金:1006億台幣

長期報酬率:7~9%

台灣前50大市值所組合而成的ETF,權重是由市值方式計算。 且台積電占比高達48%,所以購買這檔ETF,要注意台積電的未來。 0050前10持股:

 
 

富邦台灣50(代號006208)

內扣費用:0.34%/年

成立日期:2012/06/22

管理資金:47億台幣

006208跟0050幾乎是一樣的持股,只是不同證券商發行,因為晚上市所以價格較低,且內扣費用也比較低,0050跟006208選擇,我會選擇006208,因為管理費比較便宜,長期下來報酬率比較高。 006208前10持股

 

元大台灣高股息(代號0056)

內扣費用:0.76%/年

成立日期:2003/06/25

管理資金:590億台幣

長期報酬率:4~6%

是從台灣150間公司挑選出30家,未來殖利率高的公司,因為比較常換股票,所以內扣費用較高,長期投資績效會比較差,而且是預測/估計未來的發放股息,很難說得準,不算是一個被動投資的ETF,高股息不一定是高報酬。整體報酬率0050會比0056還要好,如果比較喜歡現金的投資人可以買,但是要注意自己的繳稅的級距。 0056前10成分股。

台灣的ETF,的內扣費用都會比美國的ETF還要高,魔鬼藏在細節裡,長期投資下來,這一點的內扣費用,會產生極大的消耗,可以先用台灣的ETF練練手,熟悉之後再去投資美國的ETF。 美國的ETF

標準普爾500指數 代號:VOO

管理費 :0.03% /年

成立時間:2010/9/7

管理資產:5600億美金

長期報酬率:9~10%

成分股是500家美國大型上市公司組成,由於追蹤了500家美國上市公司佔美國總市值70~80%,而且挑選有一定的規則,定期淘汰不符合的公司,而新增有淺力的公司,是非常穩定成長的ETF。 VOO的前10成分股:

那斯達克100指數 代號:QQQ

管理費 :0.20% /年

成立時間:1999/3/10

管理資產:1382.4億美金

長期報酬:15~18%

美國大型的公司排除掉金融業,這100隻成分股具有高科技、高成長和非金融的特質,可以稱為美國科技股的代表,產業循環明顯,通常漲的比較多,跌的比較深。 QQQ的前10成分股:

道瓊工業平均指數 代號:DIA

管理費:0.16%/年

成立日期:1998/1/14

管理資產:249億美金

長期報酬:10~11%

道瓊工業平均指數是用來追蹤美國的藍籌股(績優股、權值股),基本上都是各產業的龍頭公司、領先者。道瓊工業平均指數追蹤數量只有30隻股票。 DIA成分股:

美國房地產(REITS) 代號:VNQ

管理費:0.12%/年

成立日期:2004/9/23

管理資產:552億美金

長期報酬率:7~8%

可以透過這檔ETF,來投資房地產,疫情影響導致房地產的股價都下降。 近10年的年化報酬率8.49% 

 

ETF買入賣出時的手續費是0.1425%,賣出時多收0.1%的證交稅。 有些券商有手續費優惠,假設手續費0.6%,買入賣出手續費要繳0.271%的手續費。 要買入美國的ETF,則要開複委託或是美股券商。 延伸閱讀:美國券商

 

 

ETF定期定額

新手可以透過定期定額ETF,可以幫妳「平均持有成本」,不用考慮進場時間,不會讓你大賺大虧,但可以讓你穩穩的賺錢,因為投資不可能都買在低點,賣在最高點常常為了要抄底,當價格到了卻不敢買,增加現金在手上的時間成本,或是想賣在最高點,卻一直貪心沒有賣掉,從而股價掉下來。

透過定期定額ETF有以下優缺點 優點: 省時間 不用考慮進場時間,不需要花費時間去研究、看盤,選擇買入時間,設定好定期定額買入ETF,就不用去擔心太多,只要記得匯錢過去就好。

有紀律 投資最重要的是紀律,透過定期定額可以讓新手有一定的紀律性,才不會在股票市場虧損。

長期持有 巴菲特推崇長期價值投資也用時間應證了這個方法是可行的,也推薦投資人買入管理費很低的ETF,曾說過死後9成的財產都要買入此檔ETF,就是追蹤標普500指數的ETF,代號:VOO。

「如果你不願持有一檔股票10年,最好連10分鐘也不要持有」

                                                               沃倫‧巴菲特

缺點: 不會一夕致富 透過定期定額投資ETF,不能一夕致富,但能慢慢的累積財富,如果投資股票有一夕致富的想法,很容易虧錢,而且不是投資是投機。

時間太長會失效 當定期定額時間一久,每個月再投入的資金,影響力降低,以至於沒有平均成本的效果了。 解決方法:可以把定期定額,改成定期10%、5%依照個人能力去調整,這樣每次買入影響力都是10%、5%,或是有人會賣掉才新開始,但我不推薦這個方法,且會課稅,這樣你就突然會有一大筆資金沒在運用,浪費金錢的時間成本。

選擇的ETF,要長期穩定上漲,像是代表台灣的大盤、或是美國的大盤。

定期定額買ETF開戶推薦 想透過定期定額買入ETF,推薦可以去國泰、富邦開戶,這兩間目前手續費1元, 長期可以省下很多手續費。 凱基則是有最多選擇,但手續費5元。

結論

ETF非常適合新手來投資,不要買到槓桿、放空的ETF,風險都比較低。 如果不知道要選擇哪檔ETF來投資,這邊推建國內的006208,國外的VOO都很穩定且年化報酬率都不錯。 台灣的ETF與美國的ETF比較起來,管理費都算高,我是建議買美國的ETF,長期績效比較好。 透過簡單的定期定額投資ETF,一定可以讓你有足夠的退休金,如果定期投資金額大還可以提早退休,且要挑選長期上漲的ETF

 

IG

本文章發表於:理財

加入95

鼓勵作者

目前持有 Blink Coin: Loading..

選擇禮物


愛心

(Coin 10)

幫高調

(Coin 20)

咖啡

(Coin 30)

掌聲鼓勵

(Coin 40)

崇拜眼神

(Coin 50)

驚呆了

(Coin 60)

神人4ni

(Coin 70)

花束

(Coin 100)

鑽石

(Coin 300)

紅寶石

(Coin 500)

藍寶石

(Coin 1000)

黃寶石

(Coin 3000)


送出鼓勵



發表匿名文章不會出現你的大頭圖與名稱,你可暢所欲言,但文章內容務必遵守「佈告欄使用規範」!


回應

送出回應


想回應這篇文章嗎?也想發表文章嗎?
馬上登入來發表文章、追蹤作者、收藏文章或回應文章吧!

註冊 登入