推薦適合新手的七檔ETF，定期定額ETF優缺點(下集)
- 2020-10-27 10:09 檢舉
懶人包 台灣ETF:0050、006208、0056。
美國ETF:VOO、QQQ、DIA、VNQ。
台灣的ETF
元大台灣卓越50(代號0050)
內扣費用：0.43%/年
成立日期：2003/06/25
管理資金：1006億台幣
長期報酬率：7~9%
台灣前50大市值所組合而成的ETF，權重是由市值方式計算。 且台積電占比高達48%，所以購買這檔ETF，要注意台積電的未來。 0050前10持股:
富邦台灣50(代號006208)
內扣費用：0.34%/年
成立日期：2012/06/22
管理資金：47億台幣
006208跟0050幾乎是一樣的持股，只是不同證券商發行，因為晚上市所以價格較低，且內扣費用也比較低，0050跟006208選擇，我會選擇006208，因為管理費比較便宜，長期下來報酬率比較高。 006208前10持股
元大台灣高股息(代號0056)
內扣費用：0.76%/年
成立日期：2003/06/25
管理資金：590億台幣
長期報酬率：4~6%
是從台灣150間公司挑選出30家，未來殖利率高的公司，因為比較常換股票，所以內扣費用較高，長期投資績效會比較差，而且是預測/估計未來的發放股息，很難說得準，不算是一個被動投資的ETF，高股息不一定是高報酬。整體報酬率0050會比0056還要好，如果比較喜歡現金的投資人可以買，但是要注意自己的繳稅的級距。 0056前10成分股。
台灣的ETF，的內扣費用都會比美國的ETF還要高，魔鬼藏在細節裡，長期投資下來，這一點的內扣費用，會產生極大的消耗，可以先用台灣的ETF練練手，熟悉之後再去投資美國的ETF。 美國的ETF
標準普爾500指數 代號：VOO
管理費 ：0.03% /年
成立時間：2010/9/7
管理資產：5600億美金
長期報酬率:9~10%
成分股是500家美國大型上市公司組成，由於追蹤了500家美國上市公司佔美國總市值70~80%，而且挑選有一定的規則，定期淘汰不符合的公司，而新增有淺力的公司，是非常穩定成長的ETF。 VOO的前10成分股：
那斯達克100指數 代號：QQQ
管理費 ：0.20% /年
成立時間：1999/3/10
管理資產：1382.4億美金
長期報酬:15~18%
美國大型的公司排除掉金融業，這100隻成分股具有高科技、高成長和非金融的特質，可以稱為美國科技股的代表，產業循環明顯，通常漲的比較多，跌的比較深。 QQQ的前10成分股：
道瓊工業平均指數 代號：DIA
管理費：0.16%/年
成立日期：1998/1/14
管理資產：249億美金
長期報酬：10~11%
道瓊工業平均指數是用來追蹤美國的藍籌股(績優股、權值股)，基本上都是各產業的龍頭公司、領先者。道瓊工業平均指數追蹤數量只有30隻股票。 DIA成分股:
美國房地產(REITS) 代號：VNQ
管理費：0.12%/年
成立日期：2004/9/23
管理資產：552億美金
長期報酬率:7~8%
可以透過這檔ETF，來投資房地產，疫情影響導致房地產的股價都下降。 近10年的年化報酬率8.49%
ETF買入賣出時的手續費是0.1425%，賣出時多收0.1%的證交稅。 有些券商有手續費優惠，假設手續費0.6%，買入賣出手續費要繳0.271%的手續費。 要買入美國的ETF，則要開複委託或是美股券商。 延伸閱讀:美國券商
ETF定期定額
新手可以透過定期定額ETF，可以幫妳「平均持有成本」，不用考慮進場時間，不會讓你大賺大虧，但可以讓你穩穩的賺錢，因為投資不可能都買在低點，賣在最高點常常為了要抄底，當價格到了卻不敢買，增加現金在手上的時間成本，或是想賣在最高點，卻一直貪心沒有賣掉，從而股價掉下來。
透過定期定額ETF有以下優缺點 優點: 省時間 不用考慮進場時間，不需要花費時間去研究、看盤，選擇買入時間，設定好定期定額買入ETF，就不用去擔心太多，只要記得匯錢過去就好。
有紀律 投資最重要的是紀律，透過定期定額可以讓新手有一定的紀律性，才不會在股票市場虧損。
長期持有 巴菲特推崇長期價值投資也用時間應證了這個方法是可行的，也推薦投資人買入管理費很低的ETF，曾說過死後9成的財產都要買入此檔ETF，就是追蹤標普500指數的ETF，代號:VOO。
「如果你不願持有一檔股票10年，最好連10分鐘也不要持有」
沃倫‧巴菲特
缺點: 不會一夕致富 透過定期定額投資ETF，不能一夕致富，但能慢慢的累積財富，如果投資股票有一夕致富的想法，很容易虧錢，而且不是投資是投機。
時間太長會失效 當定期定額時間一久，每個月再投入的資金，影響力降低，以至於沒有平均成本的效果了。 解決方法:可以把定期定額，改成定期10%、5%依照個人能力去調整，這樣每次買入影響力都是10%、5%，或是有人會賣掉才新開始，但我不推薦這個方法，且會課稅，這樣你就突然會有一大筆資金沒在運用，浪費金錢的時間成本。
選擇的ETF，要長期穩定上漲，像是代表台灣的大盤、或是美國的大盤。
定期定額買ETF開戶推薦 想透過定期定額買入ETF，推薦可以去國泰、富邦開戶，這兩間目前手續費1元， 長期可以省下很多手續費。 凱基則是有最多選擇，但手續費5元。
結論
ETF非常適合新手來投資，不要買到槓桿、放空的ETF，風險都比較低。 如果不知道要選擇哪檔ETF來投資，這邊推建國內的006208，國外的VOO都很穩定且年化報酬率都不錯。 台灣的ETF與美國的ETF比較起來，管理費都算高，我是建議買美國的ETF，長期績效比較好。 透過簡單的定期定額投資ETF，一定可以讓你有足夠的退休金，如果定期投資金額大還可以提早退休，且要挑選長期上漲的ETF
理財